国企贸易业务，涉及到风险有很多，包括货权风险、上下游企业的信用风险、商品价格风险、商品质量和数量风险、物流风险、通关风险等各种风险，哪个风险都很重要。

但要说有一个风险大，那就是：

道德欺诈风险！

这里面既有上下游企业的欺诈风险，也有合作物流的欺诈风险，更有自己内部员工的欺诈风险。

那么防范欺诈风险，应该是公司放在第一位的。

因为一旦出现欺诈风险，其他风险管理措施一切都归0了。

那么我们今天就换个角色，什么意思呢？就是如果你是一个骗子，如何篇国企贸易公司，假想一下，跟战争一样，思考一下如果是对手，如何来攻击你。

只有知道骗子怎么骗你的，才能防止被骗。

01

骗子常见的骗国企贸易公司的方法

一、把领导拉下水；

把领导拉下水，这是从国企贸易公司搞到钱最好的方式，估计没有之一，因为领导说的算，领导小笔一挥钱就这么出去了。

国企贸易公司最大的风险是道德欺诈风险，道德欺诈风险最大的就是内部道德欺诈风险，内部道德其砸风险最大的就是领导的道德欺诈风险。

因为领导的权力大，搞定领导就搞定了业务，搞定了公司，没有什么方法比搞定领导还有效的方法了。

怎么拉下水，那套路就多了，我是真见过高手，搞领导的高手，不能说百分之百搞定，最起码百分之九十以上，除非你啥也不好，那是不可能的，是人都是有缺点的。

只有好点啥，只有有缺点，他就能进去，真是不怕贼偷就怕贼惦记啊。

当然了，除了领导，把员工拉下水的也非常多，但是相比领导危害性要小的多。

二、假国企；

什么是假国企呢？就是通过伪造的国企营业执照、公章后，然后拿着这些东西去市场监督管理局注册一个公司，然后再拿这个公司去银行开户，开展业务，办公室装修搞的也跟真国企一样，党建墙逗比真国企做的好。

假国企一般都是假央企的比较多，因为央企大，遍布全国，不容易查。当然，假地方国企的也有。

其实通过企查查、启信宝能够查出来，但是很多人不会查，反而通过这些还相信了假国企。

三、伪国企贸易公司；

伪国企，我起的新词。他们倒不是假的，就是一些边缘化的事业单位或者部门成立的公司，这些公司在正常的业务中，一般是帮助事业单位或者部门做辅助公司做的。

然后现在有人想挣外快、想发展，成立一大堆贸易公司，然后到处做业务，挣钱了是自己的，不挣钱亏钱欠债还不起了，然后就没然后了，要钱没有要命有一条。

他们的逻辑就是：挣钱归自己，风险归社会。

还有就是挂靠的，这类也属于伪国企。其实这些企业如果稍微深入调查一下，就可以看出来。

四、把国企贸易公司当通道

你不是相信国企嘛？你不是害怕假国企和伪国企嘛？这回给你来个真国企贸易公司，把这个公司安排在你的上下游，你对他预付或者赊销，这次你放心了不？

你垦地放心啊，国企嘛，管理好、信用好，到期肯定还钱或者给货，结果到期没动静了，为撒？因为他也被骗了，他的上游没给他发货或者他的下游也没给他钱，所以他也不给你钱也不给你发货。

如果你起诉这个国企贸易公司，他就会说你是融资性贸易。

嗯！现在能够国企贸易公司的，就是其他国企贸易公司，因为能坑你的，永远都是你信任的人。

五、把你的货卖给别人

上下游及仓库方、货代方互相勾结，把你的货卖了给别人，这个情形一般是在第三方仓库的时候比较多，原来这货物其实就是上下游企业的。

你去做个托盘，虽然你和第三方物流公司签订了协议，但是第三方物流公司还是认为上下游企业才是真的货主，而且物流公司跟上下游的关系也非常密切。

货物没了，等你起诉物流公司，物流公司也赔不起，那就等着吧。

六、把别人的货卖给你

这种情况一般也是在第三方的物流公司或者港口，供应商拍胸脯说 “货是我的，手续齐全”。

你查了仓单、看了单据，觉得没问题，付了钱准备提货。结果刚要拉货，突然冲出来另一家公司：“这货是我的！我们有合同！”

两边一对账，才发现供应商给你的单据是伪造的，他就是个 “空手套白狼” 的。你去找供应商，电话打不通，公司没人；

你跟 “真货主” 打官司，人家拿出真合同、真仓单，你手里的 “证据” 全是假的。最后货要不回来，钱也追不回，成了 “钱货两空” 的冤大头。

七、质量和数量造假

质量和数量造假的的比较多，一般把不好的货物冒充好的货物，把价值低的货物冒充价值高的货物，或者在数量上下文章。

那为什么能在这方面造假呢？

因为国企贸易公司：

一是不懂产品；我曾经写过一篇文章，叫连货都不认识，你干个锤子贸易？有时间大家可以看看。

二是亲自去检验成本太高；本来就是垫资金的，挣不了几个钱，上下游企业又在外地，来会跑去验收，挣的还不够路费的。

三是货物本身检验成本就太高；像已经放在大罐里的油品、散货，确实验收起来不好搞。

四是员工不负责任。给钱少活多又辛苦，看一眼拍张照片就完事了，根本不去用心的去查。

五是把去检验的人给贿赂了。

八、骗违约金

下游客户指定了一个上游供应商，然后下游客户给你预付了定金，你跟上游供应商签订合同后，上游后来不发货了，到期你没有向下游履约，造成违约，要赔偿下游客户的损失，其实上下游是一起的，为了就是骗你违约金来的。

这个骗法，一般是选择市场上比较稀缺的，不好找的货物。

操作路径：下游指定特定上游供应商 → 国企付款后上游故意不发货 → 国企无法向下游交货 → 被迫支付高额违约金

九、大企业让上下游企业帮助自己融资

一些大的企业，利用自己的供应商或者分销商帮助自己融资，然后搞循环贸易。

一般正常来说，小企业缺钱，然后国企贸易公司依靠大企业的资信和业务能力来帮助其上下游企业融资。

但结果，大企业也缺钱，然后联合上下游企业帮助自己融资。

例如大型民企钢厂，通过下游的经销商帮助自己融资。

十、一个合同两卖

什么是一个合同两卖？就是上游供应商指定了一个大企业，然后你在中间拖账期，上游供应商负责送货到下游，你凭下游的签收单据付款给上游，等到约定的期限向下游客户要钱的时候，下游客户说没有收到货，说你没发货或者合同是假的。

其实上游供应商还把这个合同又跟几家国企贸易公司这么操作了，几个国企到期都来找下游大企业要钱。

这里面很可能下游的盖章是假的、或者下游企业的人与自己的供应商有勾结。

十一、拿银行履约保函忽悠你

履约保函和独立保函差别非常大，是附很多条件的，只有这些条件满足了银行才能赔偿。

贸易，大家都知道一大堆的问题，合同、付款、发票、运输、质量、数量、交付、、、还有一些软条件，别以为银行出的保函，就相当于上下游企业只要不交货或者不付款，银行就赔付你，你想多了。

以上只是简单的总结了一下平常遇到的骗子的方法和手段，其实远不如这些，有时间在聊聊。

02

防止被骗，就要按照骗子的角度去思考

一个人去动物园，发现没看见猴子，然后就问工作人员，猴子去哪里了？

工作人员回复说：猴子正在发情期。然后这个人就问工作人员：那我给它香蕉它会出来嘛？

工作人员反问到：如果是你，你会出来嘛？

这个笑话说明什么？要学会换位思考。我们无论在工作中还是在生活中，只要涉及到对方的，就要学会换位思考，千万别只考虑自己。

防止被骗，最好的办法就是按照骗子的角度去思考，它是如何骗我的。国企贸易公司可以开展一个主题活动，什么活动？

如果我是一个骗子，是如何骗我们公司的？

让员工分组，一拨人当 “骗子” 设计骗局，一拨人当 “防骗组” 拆招，然后互换角色再 PK。

这事我觉得如果有时间可以干干，一定会增加自己防止被骗的能力。

当然了，如果你自己想被骗，那就么有办法了！

有句话是这么说的：